Fraude par Wirecard, notre expérience avec elle

Le segment financier a connu des hauts et des bas au cours de l’année, et l’événement le plus récent qui a surpris l’industrie des paiements est le scandale Wirecard. Si vous pensez que 2020 ne pourrait pas être pire, nous avons des nouvelles pour vous. Alors que nous observons comment toute l’histoire va évoluer, voyons si nous pouvons tirer une leçon de ce qui est devenu l’un des plus grands crimes financiers de l’ère «Wirecard Fraud».

Que s’est-il passé avec la fraude par carte bancaire ?

Ce n’était pas un voyage dans le parc lorsque le PDG et le directeur de l’exploitation du fournisseur de services de paiement allemand Wirecard, aux côtés d’autres hauts fonctionnaires, ont été détenus pour des milliards de dollars disparus. Certes, l’entreprise, qui propose des services de transaction de paiement électronique, ainsi que des cartes matérielles et virtuelles, est désormais suspectée de fraude comptable à grande échelle.

En raison d’une faute interne au sein de l’entreprise, les entreprises qui utilisaient la plate-forme de Wirecard pour traiter leurs paiements ont vu leurs comptes gelés. Ce n’était pas un petit problème. Les détaillants, les commerçants, les fintechs et même les clients n’ont pas pu accéder à leurs paiements, car ils avaient été interdits sans préavis.

Avant la création de Kapital en 2010, des membres clés du personnel ont fait l’expérience des services de Wirecard tout en exploitant un casino en ligne de premier plan de 1999 à 2007. En raison des nouvelles lois et réglementations sur les jeux en ligne aux États-Unis, nous avons depuis mis fin à cette collaboration. Nous avons découvert que Wirecard représentait un risque énorme pour nos opérations car ils essayaient d’exécuter des transactions mal codées (non codées) pour contourner les lois américaines et déformer la nature des fonds aux banques émettrices de cartes. Ils ont même proposé d’émettre des cartes de crédit à de faux noms afin que notre société puisse facturer et compenser les rétrofacturations élevées. Compte tenu de l’illégalité de ces actions, nous avons décliné la proposition de leur gestion et rompu les liens.

Comment cela aurait-il pu être évité ?

S’il y a une règle que nous acceptons chez Kapital Solutions, c’est que le traitement des paiements doit être fluide, régulier et ininterrompu. Et s’il y a une chose que le scandale Wirecard nous a appris, c’est l’importance cruciale des sauvegardes et des alternatives. Cela est particulièrement vrai à notre époque où les prévisions de revenus sont difficiles à calculer et où l’incertitude économique est omniprésente.

S’appuyer sur plusieurs banques, par opposition à une seule, est la voie à suivre. Ceci, combiné au choix des bons partenaires et à l’offre de méthodes de paiement alternatives aux clients, nous permet d’éviter d’aggraver une situation problématique. Avoir plusieurs basculements vous permettra de garantir une protection constante à ceux qui dépendent de vos services.

Qu’est-ce que cela signifie pour l’avenir ?

Les fournisseurs de services doivent avoir des stratégies et des solutions internes et externes en place pour assurer la stabilité financière pour l’avenir. Les clients et les clients veulent être servis par des entités hautement expérimentées et professionnelles qui peuvent garantir un écosystème de paiement qui fonctionne bien, quelle que soit la turbulence et la volatilité du marché.

Alors qu’ils s’efforcent de maintenir la stabilité, nous pouvons prédire que des réglementations plus strictes seront mises en place concernant l’obligation pour les entreprises fintech d’avoir des sauvegardes et des basculements, afin de ne pas recréer les conditions qui ont conduit à la chaotique Wirecard Fraud 2020.

Quelles sont les prochaines étapes?

Chez Kapital Solutions, nous prenons au sérieux le traitement des paiements électroniques. La continuité opérationnelle est au cœur de nos priorités, et notre équipe de professionnels dévoués s’engage à vous fournir un service 24h/24 et 7j/7. Nos solutions sont adaptées en fonction de vos besoins et du climat de l’industrie. Grâce à nos décennies d’expérience, nous avons été les pionniers de la redondance et de la planification d’urgence dans le traitement des paiements.

Si vous recherchez des solutions complètes de paiement en ligne, contactez Kapital dès aujourd’hui !

P.S. : À ce jour, le directeur de l’exploitation de Wirecard, Jan Marsalek, figure sur la liste des personnes les plus recherchées par Interpol, car ses déplacements restent inconnus des forces de l’ordre internationales. Si vous détenez des informations susceptibles de conduire à son arrestation ou à sa localisation, veuillez les signaler à votre police locale ou nationale.

PHOTO DE FICHIER: Le logo de Wirecard AG, un fournisseur indépendant de solutions d’externalisation et de marque blanche pour les transactions de paiement électronique, est représenté à son siège social à Aschheim, près de Munich, en Allemagne, le 1er juillet 2020. REUTERS / Andreas Gebert